券商資管陷入10億元騙局引發(fā)核查風(fēng)暴
受騙券商未進行項目信息核查和投資人背景調(diào)查，輕信項目介紹人，將10億元匯入介紹人所設(shè)銀行賬戶。所幸的是，有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)異常后，銀行及時凍結(jié)了這筆資金。
券商資管行業(yè)正迎來一場核查風(fēng)暴。
證券時報記者日前獲悉，今年上海一家券商的資管部門陷入了一場涉案金額高達10億元的騙局。為此，監(jiān)管部門專門向券業(yè)通報案情概況并提示風(fēng)險，同時還派出了多個隊伍奔赴北京、上海等地券商的資管部門或資管子公司駐扎，對去年以來資管業(yè)務(wù)增長較快的12家券商進行了抽查。
低劣的騙局
日前，監(jiān)管部門向券業(yè)通報一起案件，即上海一家券商遭遇一場涉案金額達10億元、與資管通道業(yè)務(wù)相關(guān)的騙局。
根據(jù)通報，在該案件中，上述券商因過度追求通道業(yè)務(wù)規(guī)模增長，并未進行項目信息核查和投資人的背景調(diào)查，輕信了項目介紹人，并將10億元匯入介紹人所設(shè)的銀行賬戶中。值得慶幸的是，有關(guān)部門發(fā)現(xiàn)異常后，銀行及時凍結(jié)了該筆資金，并未造成較大損失。
值得注意的是，在該案件中，項目介紹人通過偽造虛假身份，假借某國有大型商業(yè)銀行工作人員的身份，引得該券商入局，企圖用虛假項目騙取該券商的10億元資金。
“案情并未全部通報，具體情況尚不清楚。但有一個關(guān)鍵信息是該公司在手續(xù)不全的情況下即進行了匯款，這完全違背了現(xiàn)有的風(fēng)控規(guī)定?！敝槿耸扛嬖V證券時報記者。
對此，監(jiān)管部門相關(guān)負責(zé)人在上海證券業(yè)一次內(nèi)部會議中，點名批評了上述受騙券商的風(fēng)控?zé)o作為，指出券業(yè)必須嚴加防范，提高風(fēng)控意識，尤其是要提高項目甄別能力和風(fēng)控能力。
“一貫自詡精明的券商竟然會陷入如此低劣的騙局?！北O(jiān)管部門人士感嘆道。
針對上述案件，接受采訪的一位券業(yè)人士對騙局中的這單業(yè)務(wù)性質(zhì)表示懷疑。該人士說，券商通道業(yè)務(wù)的項目和資金都來源于委托人，券商僅需提供交易設(shè)計方案即可，如果券商主動投錢并參與管理那就脫離了通道業(yè)務(wù)本質(zhì)，這相當于券商投資非標資產(chǎn)。
現(xiàn)場抽查氣氛緊張
該騙局被發(fā)現(xiàn)后，監(jiān)管部門對券業(yè)資管規(guī)模增長較快導(dǎo)致風(fēng)險放大的問題高度重視。
據(jù)了解，監(jiān)管部門選取了去年以來規(guī)模增長較快的12家券商進行抽查，此次抽查從4月開始，將在6月完成。核查重點圍繞定向資管業(yè)務(wù)，包括資金及項目來源細節(jié)、券商在其中發(fā)揮的作用以及業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)個人信息等。
在核查中，監(jiān)管部門派出多個隊伍奔赴北京、上海等地，并駐扎在券商資產(chǎn)管理部門或資管子公司做現(xiàn)場檢查。核查內(nèi)容包括項目資料、合同、驗資文書、法律意見等。被抽查的券商資管人士連去年底的述職報告，也一并被納入檢查之中。監(jiān)管部門最終將根據(jù)調(diào)查信息出具評分及給出意見報告。
一時之間，證券業(yè)頗有風(fēng)聲鶴唳的氛圍，尤其是接受現(xiàn)場檢查的券商資管部門氣氛更為緊張。以證券時報記者在北京一家券商實地見到的檢查情況為例：監(jiān)管部門派出多位調(diào)查人員組成調(diào)查隊進駐券商資管辦公室，除了開辟專門的一間會議室翻閱大量文件外，還將業(yè)務(wù)主管及項目負責(zé)人隨時叫入另外一間封閉的辦公室做一對一隔離問詢。
當然，也有部分券商較為輕松?！氨O(jiān)管人員在我們這查了快1個月，沒有查出任何問題。評分雖然不是滿分，但也獲得了較高評價，至少不存在風(fēng)險?！鄙虾Ｄ炒笮腿藤Y管業(yè)務(wù)負責(zé)人表示。
行業(yè)發(fā)展思路需調(diào)整
該案件暴露出券業(yè)過度追逐資管規(guī)模增長的弊端。
去年以來，各券商資管紛紛將規(guī)模列為第一考核目標，并在去年底掀起沖量大戰(zhàn)，不少券商忽視了其中風(fēng)險?！艾F(xiàn)在許多券商的資管規(guī)模動輒達幾百億?！鄙虾Ｒ患覕M上市券商資管公司負責(zé)人說。
有業(yè)內(nèi)人士表示，此次核查也標志著監(jiān)管部門已將合規(guī)風(fēng)控列為今年監(jiān)管思路，這也意味著今年券業(yè)資產(chǎn)管理行業(yè)面臨擠壓風(fēng)險的發(fā)展局面，將告別規(guī)模高速增長的時代。
值得注意的是，券商資管月度新增規(guī)模正在減少。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年3月份之后，券業(yè)資管月度新增規(guī)模已由此前的5000億元降至3000億元。
“去年以來，行業(yè)發(fā)展思路不清晰，都是一股勁地去做通道業(yè)務(wù)，很少有券商能夠冷靜下來，守住自己的定位。這使得資管行業(yè)積聚了一定風(fēng)險，今年將面臨調(diào)整?！便y河證券相關(guān)人士說，“此外，券商幫助銀行將資產(chǎn)轉(zhuǎn)表外并非資管發(fā)展的正途，也存在大量不合規(guī)的現(xiàn)象。”
在該人士看來，近幾年資管行業(yè)的市場環(huán)境、監(jiān)管環(huán)境都在發(fā)生變化。在今年強調(diào)合規(guī)風(fēng)控思路下，監(jiān)管部門也逐漸回歸“裁判員”的角色，與此相對應(yīng)的是，券商自身也必須回歸本位，根據(jù)企業(yè)需求、投資者需求自主創(chuàng)新。
?。S兆隆）
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